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建议客户申请农行“网捷贷”，网捷贷是指农业银行向符合特定条件的农业银行个人客户发放的，由客户自助申请、快速到账、自助用信的小额消费贷款。客户可通过个人网银、掌银进行申请。
申请流程如下:
（一）借款人登录农行指定的在线渠道（个人网银、掌上银行），进入“网捷贷”申请界面。
（二）借款人了解“网捷贷”产品情况、贷款基本条件和办理流程。
（三）填写基本信息，拟申请贷款期限、借款及还款账户、通讯地址等。
（四）系统验证手机号码有效性。
（五）在线签署《个人征信业务授权书》。
（六）确认贷款信息，拟申请贷款金额、贷款用途等。
（七）在线阅读并签署《个人自助小额信用消费借款合同》申请信息填写完整后，申请人提交贷款申请。
最高贷款金额为30万元，最低为3000元；客户的具体额度将根据客户在农行的业务情况进行核定。

没事 别上当

没咋处理。没有钱款到账的证据。他们也无法告你

骗子没事的 你需要贷多少

什么问题呢？

中新经纬7月15日电 (王玉玲)近日，由对外经济贸易大学数字经济与法律创新研究中心主办的“算法公平治理与实现”研讨会在线上举行。中国信息通信研究院高级研究员程莹认为定价算法是我国算法歧视监管中的热点问题之一，需要分类界定。

程莹认为这种推动作用主要体现为三点，第一，算法改善了生产效率和交易效率，能够帮助用户迅速找到所需商品或服务，帮助卖家快速作出价格调整。第二，算法能够更好实现供需平衡，例如可精准匹配广告供需双方，激发消费者潜在的消费需求，同时针对消费需求的临时变动，利用算法实现价格应急性上浮，迅速达到供需动态平衡。第三，算法能够更好满足个性化需求，激活长尾市场。在传统排序算法下，新企业、新内容、新产品很难排到前几页展示，但个性化推荐算法创造和提供了“被看到”的可能性。

关于构成算法歧视问题的原因，程莹从三个层面进行了分析。一是在设计当中所带来的歧视，算法开发者在设计算法模型的过程中可能嵌入了自身的价值理念。二是数据驱动的歧视。数据是 社会 价值观念的反映，智能系统反映了 社会 潜在的歧视问题。三是人工智能自主学习带来的歧视。例如微软聊天机器人Tay在社交聊天自主学习后变成带有种族歧视、性别歧视倾向的机器人。

程莹认为，定价算法可能会带来不公平、损害消费者信任等问题，还可能对竞争秩序带来损害，部分经营者通过算法捕捉中低高不同市场的最高支付意愿，通过提高规模经济和网络效应，将一些潜在的竞争对手排挤在门槛之外。

对此，程莹指出，我们一方面可依据《反垄断法》《关于平台经济领域的反垄断指南》等予以规制，禁止相关主体滥用市场支配地位进行差别待遇，但应注意将商业惯例中合理的差别待遇排除在外，例如因渠道、时间、促销活动、供需关系等导致的价格差异，针对新用户在合理期限内开展的优惠活动等。另外一方面，对于不具备市场支配地位的主体实施价格歧视的，可通过合同机制、个人信息保护机制等予以约束，例如老会员遭遇大数据杀熟的时候，可以向平台主张违约责任。同时，在算法综合治理中坚持落实个人信息知情同意，细化算法备案和解释机制，优化技术手段、提升治理能力，推动实现我国算法应用的公平性。(中新经纬APP)